Unsere AML Regeln und Verifizierung

Diese Seite erklärt, wie wir auf vikingluckcasino.ch Geldwäsche verhindern, Ihre Identität prüfen und Ihre Ein- und Auszahlungen überwachen. Sie erfahren, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur Geldwäschebekämpfung

Wir betreiben Vikingluck Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202406127-FI3). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2024 setzen wir diese Vorgaben ohne Ausnahme um, denn ein sauberer Spielbetrieb ist für uns keine Option, sondern die Grundlage unserer Arbeit.

Unser Geldwäscheprävention ruht auf drei Säulen: die eindeutige Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung aller Zahlungen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Stelle. Dafür beschäftigen wir geschultes Compliance-Personal und dokumentieren jeden Prüfschritt. Was das konkret für Sie bedeutet, lesen Sie in den folgenden Abschnitten.

• Klare Identifizierung jedes Kontos vor der ersten Auszahlung
• Laufende Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen
• Interne Meldewege für verdächtige Transaktionen
• Regelmässige Schulungen unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Warum Vikingluck Casino KYC braucht

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Person (Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleiche Name, Adresse und Geburtsdatum mit den Eingaben ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, bevor wir Geld freigeben. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Bei der Registrierung: Prüfung Ihrer Stammdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen: erweiterte Prüfung
• Bei Auffälligkeiten: jederzeitige Nachkontrolle

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumente: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung veranlassen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Originalfoto
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kartenfront mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Unser Prüfablauf ist bewusst schlank gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unsere Compliance-Abteilung bearbeitet den Antrag in der Reihenfolge des Eingangs. Die Bearbeitung dauert bis zu drei Werktage; in der Mehrzahl der Fälle sind wir deutlich schneller. Bis die Prüfung läuft, können Sie ganz normal weiterspielen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab
• Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail, im Regelfall innerhalb von drei Werktagen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, die die Prüfung durchführen, können die Dateien einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dateien für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer gespeichert und werden danach geschützt gelöscht.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Beträgen oder einem Zahlungsmuster, das nicht zu Ihrem bekannten Profil passt, können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel bitten (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen.

Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder ein Nachweis über den Verkauf eines Vermögenswerts. Wichtig ist, dass der Nachweis den Betrag plausibel erklärt, den Sie bei uns einzahlen. Prüfen wir zwingend bei deutlich erhöhten Einzahlungssummen, bei wiederholten grosso Einzahlungen in kurzer Zeit sowie bei Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuererklärung
• Kontoauszug, der die Herkunft der Mittel zeigt
• Nachweis über Erbschaft, Schenkung oder Vermögensverkauf

Wie wir Ein- und Auszahlungen prüfen

Regel der gleichen Zahlungsmethode

Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Das gilt für TWINT, PostFinance, Kreditkarten, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermassen und verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Kanälen verschoben wird. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, zahlen wir den Betrag anteilig auf dieselben Methoden zurück. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF.

Alle Zahlungen laufen durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit und Muster vergleicht. Verzichtet der Griff nach aussergewöhnlichen Konstellationen (E.g. viele Einzahlungen direkt hintereinander ohne Spielaktivität) prüft ein Mitarbeiter den Vorgang manuell. Bei E-Wallets und Kryptowährungen dauert eine freigegebene Auszahlung 0 bis 24 Stunden, bei Karten und Banküberweisung 1 bis 3 Werktage. Von unserer Seite berechnen wir dafür keine Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, erhalten Sie von uns zuerst eine Nachricht mit einer klaren Anleitung, was nachzureichen ist. Wir setzen Ihnen dafür eine angemessene Frist, in der Regel 30 Tage. Reichen Sie die Unterlagen fristgerecht nach, läuft alles gewohnt weiter.

Bleibt die Verifizierung aus oder schlägt sie endgültig fehl, greifen Einschränkungen. Auszahlungen sperren wir vollständig, denn ohne geprüfte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. In schwerwiegenden Fällen, etwa bei gefälschten Dokumenten oder Hinweisen auf Drittkonten, schliessen wir das Konto und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Ihr eingezahltes Guthaben zahlen wir in legalen Fällen auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

• Erinnerung mit Nachreichfrist von in der Regel 30 Tagen
• Vorübergehende Auszahlungssperre bis zur Klärung
• Kontosperre und Behördenmeldung bei Fälschung oder Betrugsverdacht
• Rückzahlung des Guthabens auf die ursprüngliche Methode

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Gemäss den AML-Vorschriften unserer Lizenzhoheit bewahren wir Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben. Auch nach einer Kontolöschung bleibt dieser Datensatz deshalb in verschlüsselter Form bestehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich. Ihre Einwilligung brauchen wir dafür nicht, da die Aufbewahrung gesetzlich vorgeschrieben ist. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC-Verifizierung?

Bis zu drei Werktage. In den meisten Fällen schliesst unsere Compliance-Abteilung die Prüfung deutlich schneller ab, sobald Ihre Dokumente vollständig und lesbar hochgeladen sind.

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden erfolgt die Rückzahlung anteilig auf die jeweiligen Methoden.

Warum verlangt Vikingluck Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei erhöhten Beträgen oder ungewöhnlichen Einzahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Ein Lohnabrechnungs- oder Steuerbeleg genügt dafür meist.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng beschränktem Zugriff und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungspflicht von mindestens fünf Jahren vollständig.